Яндекс.Метрика Финансовый консалтинг- учебный центр, курсы повышения квалификации
Финансовый консалтинг (семинары,конференции, курсы повышения квалификации)
Написать нам
+7(495) 646-25-36
Mail:Julia@fkinform.ru
Последние новости     Мероприятия для НФО     Мероприятия для медиков     Мероприятия для кассиров     Мероприятия для юристов     Отзывы


Список семинаров для банкиров


Начиная с отчета за 2019 год годовую бухгалтерскую отчетность кредитных организаций необходимо представлять в Банк России! Подробнее здесь...


Ближайшие семинары

25 февраля 2020

«Актуальные вопросы деятельности некредитных финансовых организаций по ПОД/ФТ. Новое в законодательстве о ПОД/ФТ».


26 февраля 2020

«Учет требований законодательства о ПОДФТ при осуществлении валютного контроля».


26 февраля 2020

«Актуальные вопросы деятельности банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


27 февраля 2020

«Новые требования по учету аренды и иные изменения в бухгалтерском учете имущества кредитных организаций с 2020 года».


28 февраля 2020

«Комментарии к Указанию Банка России от 17.10.2018 №4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».


2 марта 2020

«Закон США о налогообложении иностранных счетов США (FATCA)
Конвенция ОЭСР «Об автоматическом обмене налоговой информацией» (GATCA - AEoI - CRS)».


12 марта 2020

«Международные аккредитивы, подчиненные UCP600».


13 марта 2020

«Торговое финансирование и документарные банковские операции».


16 марта 2020

«ПОД/ФТ: Новации в законодательстве актуально, профессионально, интересно и полезно о ПОД/ФТ».


18 марта 2020

«Учет требований законодательства о ПОДФТ при осуществлении валютного контроля».


19 марта 2020

«Внутренний контроль и аудит в кредитной организации. Комплаенс-функция и способы ее реализации. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору по внутреннему контролю и аудиту...».


ПОД/ФТ Кассирам Бухгалтерам
   IT-специалистам   Валютному
      отделу
      Юристам
   Кредитному отделу
Комплаенс
+СВК+СВА
   Операционистам
Отчетность Кадры



   Приглашаем 17.03.2020 принять участие в обучении:
«Безопасность медицинских учреждений и предприятий»
Лектор:Панкратьев В.В.-специалист в области корпоративной безопасности и управлению рисками, преподаватель - консультант, автор и ведущий обучающих программ (MBA, Executive MBA, открытые семинары, корпоративные мероприятия, индивидуальные консультации) Независимый эксперт в области корпоративной безопасности. Разработчик методик аудита безопасности предприятия и создания КСБ – корпоративных стандартов безопасности.













   Приглашаем Вас, на дистанционное обучение с с 13.04.2020 по 20.04.2020 по кадровому делу и трудовому праву для медицинских организаций по программе:
Трудовое право и кадровое делопроизводство медицинских организаций: исправляем ошибки и учитываем изменения 2020 года. Поэтапный переход к электронным трудовым книжкам. Ошибки при увольнении по инициативе работника: оформление заявления об увольнении, отзыв заявления об увольнении. Последствия ошибочных записей в трудовых книжках и другие ошибки при работе с трудовой книжкой. Изменение условий трудового договора: судебная практика. Правильно отпускаем работников на диспансеризацию. Кадровая отчетность с учетом всех изменений
Лектор:Андреева В.И.-экспрет-практик с огромным опытом работы,к.и.н., профессор кафедры трудового права и права социального обеспечения Российского государственного университета правосудия при Верховном Суде Российской Федерации, автор многочисленных книг по делопроизводству.



Последние новости


   ЦБ разместил новые поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций - впервые за восемь лет изменятся основания для блокировки счетов. Среди них будут сделки с виртуальными активами и регулярное снятие наличных, полученных от юр лиц. Перечень таких признаков сейчас содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с таким клиентом.. Вопросы могут вызвать снятие наличных с корпоративных карт, операции с виртуальными активами и использование исполнительных документов



   Указание Банка России от 01.11.2019 N 5306-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 4 сентября 2013 года N 3054-У "О порядке составления кредитными организациями годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности".
   Ранее годовая отчетность представлялась кредитными организациями в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за их деятельностью.
   Помимо этого, Указанием уточнен перечень корректирующих событий после отчетной даты, а также дополнен перечень балансовых счетов, на которых отражаются такие события (в части корректировки резервов на возможные потери)».
   Приглашем на обучение по составлению годового отчета 19.12.19 с 15-00, лектор ведущий банковский аудитор и (или) 24.12.19 –лектор ведущий сотрудник ЦБ РФ.



   Обучение кассиров по новым правилам: 07.06.2019г. приняты новые "Методические рекомендации по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций в целях осуществления контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и проверки подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств)"
(утв. Банком России 07.06.2019 №17-МР).
(вместе с "Примерной программой обучения по осуществлению контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) для кассовых работников кредитных организаций")



«В апреле 2019 года вступил в силу новый нормативный акт, регулирующий порядок представления кредитными организациями информации в Росфинмониторинг

21 января 2019 года на официальном сайте Центробанка было размещено Указание Банка России от 17.10.2018 N4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Нормативный акт регулирует порядок представления кредитными организациями информации, предусмотренной ст. 7 и ст. 7.5 Федерального закона №115-ФЗ в Росфинмониторинг.

Новое Указание Банка России №4936-У вступило в силу 22 апреля 2019 года. Со дня вступления в силу нового Указания аналогичное Положение Банка России от 29.08.2008 N321-П, утратило силу».


Картинка с текстом ЦБ РФ      Вступила в силу статья 73.1-1 закона № 86-ФЗ, позволяющая Банку России проводить «контрольные закупки»

Кредитные организации с 1 января 2019 года до вступления в силу ряда Указаний, находящихся на регистрации в Минюсте, а именно: Указания № 5017-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 2 октября 2017 года № 605-П “О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств”, Указаний № 5018-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 2 октября 2017 года № 606-П “О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций с ценными бумагами” и № 5019-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 27 февраля 2017 года № 579-П “О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения” – вправе:

1. резервы на возможные потери, сформированные согласно Положению Банка России № 590-П (в редакции Указания № 4986-У), отражать на соответствующих счетах по учету резервов на возможные потери вне зависимости от применяемого способа последующей оценки финансовых активов, под которые сформированы указанные резервы. При этом резервы на возможные потери, сформированные под векселя, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток или по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, отражать на балансовом счете 47425 "Резервы на возможные потери";

2. резервы на возможные потери, сформированные согласно Положению № 611-П (в редакции Указания № 4988-У) под долговые и долевые ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, отражать на балансовом счете 47425 "Резервы на возможные потери". При необходимости отражения под указанные ценные бумаги оценочных резервов под ожидаемые кредитные убытки на балансовых счетах 10630 "Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки по ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прочий совокупный доход", 10631 "Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки" резервы на возможные потери корректируются до нуля с применением балансовых счетов 47465, 47466 "Корректировка резервов на возможные потери".

При вступлении в силу Указаний №№ 5017-У, 5018-У и 5019-У суммы резервов на возможные потери, отраженные на балансовом счете 47425 "Резервы на возможные потери", могут быть перенесены на вновь открываемые балансовые счета либо на другие действующие балансовые счета с измененным наименованием путем прямой корреспонденции.

Информация о резервах на возможные потери по финансовым активам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток или по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, в том числе отражается в пункте 6 раздела "Справочно" формы отчетности 0409115 «Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)», установленной Указанием № 4927-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».



   «Изменения в перечень операций обязательного контроля в рамках того самого 115-ФЗ и то, как это преподносится, явно свидетельствует, что законодательный орган не слышит или не хочет слышать о реалиях жизни.

Вот явный тому пример.
Читаем текст пояснительной записки к законопроекту.

   «Законопроектом предлагается усовершенствовать институт обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом путем:

   - разделения операций обязательного контроля на операции и сделки (снизится нагрузка на организации банковского сектора, вследствие отсутствия необходимости запрашивать документы по сделкам)»

   Раскладываем по полочкам:

   1 Снизится нагрузка на организации банковского сектора, вследствие отсутствия необходимости запрашивать документы по сделкам.

   В том самом 115-ФЗ отсутствует обязанность запрашивать документы для целей обязательного контроля. Нет такой процедуры вообще, от слова совсем. Даже Центральный банк в своих письмах указывает, что не требует от банков запрашивать документы специально для целей обязательного контроля.

   Немного информации для подписчиков, далеких от банковской кухни. Как же банк сообщает, например, на сделки с недвижимым имуществом?

   Если банк от клиента получил договор купли-продажи недвижимого имущества (например, в рамках залога на кредит), то тогда банк должен сообщить в РосФинМониторинг об этой сделке. Специально такие договора банки запрашивают крайне редко (например, в рамках комплексного запроса клиенту в случае подозрений в сомнительной деятельности).

   2Разделении операций обязательного контроля на операции и сделки преподносится как благо, а на самом деле такое разделение значительно усложнит работу банкам.

   Было: клиент дал договор купли-продажи недвижимости ⏩ Банк сообщил о нем в РосФин. Все, работа сделана, можно о сделке забыть.

   Стало: Клиент дал договор купли-продажи недвижимости, а Банк должен мониторить все операции такого клиента и ждать, когда же по тому самому договору пройдут операции. А теперь представим масштаб банка ТОП-5. Сколь там таких сделок? Одних ипотек тысячи. Т.е., сиди, контролируй практически в он лайн режиме операции тысячи клиентов, просматривай каждый платеж.

   Воистину благо, ничего не скажешь!

   Ровно такая же ситуация с лизинговыми сделками. Раньше необходимо было сообщить о сделке, теперь сообщай на платежи. Прибавляем к тысячам ипотечников тысячи лизинговых сделок.

   Стремление РосФинМониторинга понятны – очень они сильно хотят контролировать и сопоставлять сделки с их оплатой. Но не такими методами, которые сильно усложнят работу антиотмывочным подразделениям банков. И самое главное, зачем?»



Ненормированный рабочий день, сменный график что и как учитывать? Сгорает ли неиспользованный отпуск? За что ждать миллионные штрафы от РосКомНадзора? За что штрафуют по персональным данным? А также: судебные споры из-за некорректной формы заявления при увольнении по собственному желанию, увольнение беременных женщин, перевод на другую работу женщины в декретном отпуске и отпуске по уходу за ребенком, а также работника, принятого на место женщины, находящейся в таком отпуске и многое другое.